Fragen zum Entnahmeplan

Wir haben häufige Fragen zum Thema Entnahmeplan für Sie zusammengestellt.

Bei einem Entnahmeplan oder (Auszahlplan) können Sie sich aus Ihrem Investmentvermögen regelmäßig Beträge auszahlen lassen. Ihr Entnahmeplan ist flexibel, ohne fest vereinbarte Laufzeiten. Er passt sich immer an, wenn sich Ihre Wünsche ändern.

Modell mit Kapitalverzehr:
hierbei werden neben den erwirtschafteten Erträgen auch Teile des Vermögens ausgezahlt.
Ohne Kapitalverzehr:
hierbei werden nur die von Ihrem Kapital erwirtschafteten Erträge zufließen (Auszahlplan mit Kapitalerhalt.

Für Ihren Entnahmeplan wird Ihr Kapital in einen oder mehrere Investmentfonds eingezahlt. Investmentfonds bieten gegenüber anderen Geldanlagen eine Reihe von Vorteilen. Sie sind flexibler als zum Beispiel eine Versicherung oder Immobilienanlage. Sie können ertragreicher sein als ein gewöhnlicher Sparplan mit festen Zinsen und in der Regel deutlich risikoärmer als eine Direktanlage am Aktienmarkt.
Der Zwischengewinn umfasst nur die Zinser-träge des Fonds, während der Anteilwert von den gesamten Erträgen beeinflusst wird. Dazu zählen auch solche, die nicht zum Zwischengewinn gehören.

Entnahmeplan ist sinnvoll, wenn:
Sie einen größeren Betrag zur Verfügung haben.
Sie eine steuerbegünstigte Anlage suchen.
Sie in unregelmäßigen Abständen Geld brauchen.
Sie ein finanzielles Risiko bei der Sparform in Kauf nehmen können.

Sofortrente ist nicht sinnvoll, wenn:
Sie keine Zinsrisiken eingehen wollen.
Ihnen eine lebenslange Zahlung der Rente wichtig ist.

Garantiefonds oder Fonds mit Höchststandsicherung bieten zusätzliche Sicherheit für Ihr eingezahltes Kapital.