Sofortrente INVEST – Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag
Innovative Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag
… die eine investmentfondsbasierte Kapitalanlage mit einer garantierten lebenslangen Rente verbindet. Der Einmalbeitrag abzüglich der Kosten wird in den vom Kunden gewählten Fonds investiert.
Die Fondsauswahl ist meist auf wenige Strategiedepots oder Dachfonds begrenzt. Damit bildet der Versicherer verschiedene Anlageklassen (Aktienfonds oder Rentenfonds) und verschiedene Anlagestrategien (hohe Aktienfondsquote oder geringe Aktienfondsquote) ab.
Die garantierte Rente wird unabhängig von der Entwicklung des Fondswertes lebenslang (Sofortrente) gezahlt (Ausnahme: Sie verfügen über den Fondswert im Rahmen einer Teilauszahlung.). Bei entsprechend guter Wertentwicklung wird bei einigen Anbietern – die garantierte Rente erhöht. Als Garantiegeber fungiert meist eine ausländische Tochter eines deutschen Versicherers, welche für die Garantie eine Garantiegebühr bekommt. Diese Garantiegebühr wird dem Fondsvermögen entnommen. Die Höhe der Garantiegebühr ergibt sich aus den Angebots-unterlagen.
Eine flexible Verfügung über einen vorhandenen Fondswert ist möglich. Mit jeder Verfügung sinkt der Fondswert und damit sowohl die Todesfallleistung als auch die garantierte Rente.
Sie nehmen an der Wertentwicklung des von Ihnen gewählten Fonds mit seinen Renditeaussichten direkt teil, aber – je nach Ausrichtung des jeweiligen Fonds – entsprechend auch an den hiermit verbundenen Risiken der Anlage. Diese direkte Beteiligung an dem Fonds bietet die Chance auf Wachstum, birgt aber auch das Risiko eines möglichen Kapitalverlustes.
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